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大媽發現銀行漏洞,僅用一個月時間,偷走銀行20個億
2022/01/27
2022/01/27

「我的錢呢?我把錢存在你們銀行,這錢怎麼就沒了?」

2014年,方德富因為家裡想要買房子,所以來到銀行想要取出自己在一年前存的300萬(約1200萬新台幣)。然而到了銀行之後,銀行的工作人員卻告知他, 他的300萬塊錢不翼而飛了。

聽到這個消息,方德富怎麼也不肯相信,拉著工作人員就要讓他們給一個說法。可銀行工作人員非常肯定地說道:「對不起,方先生, 您的錢真的是被取走了。

在絕大部分人的眼裡,銀行是一個非常安全的地方。尤其是老一輩的人,他們非常堅定地認為把錢存在銀行裡,就是最為安全的地方。然而,就是這樣一個地方,卻把方德福的錢給弄丟了。

隨後,警方開始介入調查。但是隨著調查的深入,警方發現這件事情並不簡單, 這起案件,涉案金額高達5億元(約20億新台幣)。

更為重要的是,這些錢都被轉進了同一個女人的賬戶。那麼,這個女人究竟是誰?她又是如何把這些錢給轉走的?

不翼而飛的存款

2014年,方德富來到當地的中國工商銀行,想要取出自己在一年前存的300萬元,準備給自家買一個房子。到了銀行之後,方德富直接告訴銀行的工作人員,自己之前已經預約過了,今天是過來取錢的。然而,就在方德富以為自己能夠拿到錢,買到一個十分寬敞的房子時。銀行的工作人員卻突然跑來對他說道:「對不起,方先生, 您的存款已經在不久之前,被取走了。

聽到這話,方德富連忙說道:「你開什麼玩笑, 我根本就沒動過這錢。我之前一直把錢放在你們銀行裡。」

方德富接過賬單,行長在一旁指著上面的數字說道:「方先生,您看這上面顯示,您的確是把錢款給取走了。」看著上面的數字,方德富一下蒙了, 自己的錢怎麼會被人取走了呢?

明明 自己沒有告訴過別人銀行卡的密碼,自己的銀行卡、身份證都在自己手上,也沒有丟失,更沒有借給別人。自己好好的300萬,怎麼就憑空消失了?

為了證明自己沒有說謊,方德富還向行長展示了自己存錢的流水賬單,上面清楚地顯示著, 2013年3月8日,330萬的存款被打到了自己的銀行卡上。

方德富拿著存錢的賬單,對著銀行行長說道:「我當時在你們銀行存完錢,我直接就離開了。我把錢交給你們是信任你們。但是現在,我的錢去哪兒了?我的錢呢?怎麼就會突然消失了呢?」

「對不起,方先生,請您先冷靜一下。」行長不停地安慰著方德富。

然而這樣的安慰卻讓方德富更加憤怒,他指著行長十分生氣地說道:「你讓我怎麼能夠冷靜,這不是幾千塊錢的事,300萬啊。我辛辛苦苦才攢了這麼多錢,怎麼到了你們銀行,這錢就突然沒了。」

可銀行方面表示, 方德富在銀行存的錢,的確是被取走了。為了弄清楚事實的真相,方德富選擇了報警,希望員警能幫自己找到這筆不翼而飛的錢款。

警方先是對方德富進行詢問,是否是他把錢給取出來,在之後又給忘記了?對此,方德富十分堅定地說道:「我根本就沒有來去過這筆錢。 當時我存完錢,辦完業務之後,直接就離開了。之後,也沒有在動過這筆錢。」方德富只承認了自己在銀行辦理了存款業務,對于其他的事情一概不知。

而銀行方面則是堅稱,方德富的300萬存款已經被取走了。這樣一來,事情就變得有些復雜了, 難道是方德富在自導自演,想要以此來敲詐銀行?還是銀行的內部人員私吞了這筆錢?在經過一番調查之後,警方發現方德富在把這筆錢存到銀行沒多久,就把錢轉給了 一名邱姓女子。

也就是說, 這300萬幾乎是在同一時間被轉入和轉出。這名邱姓女子是什麼人?方德富又為什麼會把錢轉給她?難道說兩人之間有著什麼不可告人的秘密?隨後,警方將邱姓女子的照片拿給方德富看,並問道:「這個女人,你認識嗎?」方德富接過照片,仔細看了看說道:「 不認識,從來都沒有見過這個人。

就在警方尋找犯罪嫌疑人時,杭州警方也接到了報案。銀行方面的負責人告訴警方, 最近銀行裡許多儲戶的錢款都被悄悄地轉移了,丟失的總金額加起來超過9500多萬元(約4億新台幣)。

這些儲戶與方德富的情況一樣,銀行卡、存摺和身份證都是放在自己的手裡,並沒有丟失過。也是在銀行裡存了1年的定期,等到期後,來到銀行取錢,卻發現自己的賬戶中並沒有錢。

警方在得知這個消息之後,便立即與杭州警方取得聯繫。他們認為雖然案件是發生在兩家不同的銀行,但是受害人遇到的情況都是一樣。

在經過一番調查之後,警方發現 這不翼而飛的9500多萬,竟然在一個月內轉入了邱某的個人賬戶上。這樣看來,這個邱某與整個案件逃不了關係。就在警方準備對這個邱某展開更加詳細的調查時,又出現了一起類似的案子。

更為重要的是,他們的銀行卡、身份證都沒有丟過,連密碼都沒有告訴過其他人。其中一位姓楊的大媽,更是哭得撕心裂肺,她哭著說道:「我來取錢的時候,銀行跟我說錢沒了。這可讓我怎麼活啊,沒法活了啊!」

事情的真相

由于這幾起案件所涉及的金額巨大,警方對于此事是十分的重視。通過他們的調查,發現在2014年間,當地 居然有6家銀行都出現了「錢款消失」案。更為重要的是,這些錢 絕大部分都被轉入了邱某的個人銀行卡號上,涉案金額高達5個億。

找到了犯罪嫌疑人,但是警方對于邱某的作案手法毫無頭緒。要知道這6家銀行當中,不乏聲譽極好的銀行,並且這幾家銀行還是跨越了兩個省份。很顯然, 這個邱某並不是一個人作案。

隨後,警方便對此事展開了調查,他們先是調查了方德富的銀行流水賬單。但賬單卻是沒有任何問題,都是按照正常的流程來操作的。可當方德富看到憑證上的簽名時,他卻傻眼了。方德富告訴警方, 自己從來沒有見過這張單子,更沒有在上面寫過自己的個人資訊。並且他還向警方展示了自己的簽名。通過對比兩個簽名的字跡,警方發現了 這兩個簽名的確是不一樣。

隨即警方又對其他儲戶進行了調查,而他們的說法也都跟方德富一樣。既然他們都表示自己沒有簽過名,那一定是有人偽造了他們的簽名。可會是誰偽造了這些儲戶的簽名?難道說是銀行的工作人員?

想到這裡,警方便立刻調取了銀行的監控。通過查看監控, 警方發現在銀行當中的確存在著內鬼。監控錄影顯示,在這家銀行中 共發生了42起錢款丟失的案件。而且這些案件都一個共同點,那就是錢款都經過 了一個姓祝的女工作人員的手。

按照銀行正常的存錢業務, 工作人員是不需要進行第二次折刷的。然而這個祝某在結果儲戶的存摺後, 進行了一個折刷的動作。緊接著祝某繼續著正常的操作流暢,就在對賬單進行列印的空隙當中, 她又一次對存摺進行了折刷動作。隨即,外面的密碼器便響了起來,要求儲戶再次輸入密碼。

然而當時的儲戶根本就沒察覺到不對勁,按照祝某的要求 再次輸入了密碼。也正是這個舉動,讓祝某得知了儲戶銀行卡的密碼。而另一邊的祝某則是裝作若無其事的樣子,將存摺還給儲戶。警方在得知了祝某的行為之後,立即對她進行抓捕詢問。

面對警方的詢問,祝某也是直接承認了整個事情, 都是邱某在背後操控的,並說自己也是一時被蒙蔽了雙眼,才會做出這樣的事情。根據祝某的交代,是邱某主動上門來找到她。當時邱某還主動給她看了自己的身份證,祝某這才知道眼前的人是當地有名的女企業家,在生意場上混得是風生水起。

隨即,邱某告訴她,自己會帶客戶來銀行辦理存款業務,到時候只要祝某幫自己偷偷轉移客戶們的錢, 自己就會給她10%的高額傭金。至于轉賬所需要的賬單,祝某不用擔心,自己早就讓客戶提前填好了。為了錢,祝某答應幫邱某在銀行中「接應」她。

在第一次的時候,祝某還是有些擔心的,害怕員警會來抓自己。但是到了後來她發現自己沒有被員警抓走,祝某的膽子也是越來越大,操作更是得心應手。

隨後,警方根據祝某提供的線索,將犯罪嫌疑人邱某抓獲。同時還抓獲了邱某在銀行當中的「內鬼」。 這些「內鬼」有的是普通的銀行工作人員,有的則是銀行的高層。通過警方的詢問才得知,這個邱某表面是一個風光靚麗的女企業家,可實際上卻是一個欠下了巨額債務的欠款人。

當時邱某宣稱自己手裡有一個專利專案,便向周圍的人建議跟自己融資。由于邱某平時為人豪爽,再加上她許諾的高利息和高收入,許多人都紛紛拿出自己的錢,跟著她一塊幹。但是天有不測風雲,在不久之後,邱某的企業因為效益不好,無法支撐公司的運轉, 最後居然欠下了一大筆債。

最後,走投無路的邱某,居然開始打起了銀行的注意。她先是用高額的傭金收買這些銀行工作人員,然後在裝成銀行的中間人,哄騙這些儲戶,如果把錢存進這家銀行當中, 每天能夠享受到12%至15%的利息。並且原本的存款利息是不變的。

聽到這些,儲戶們紛紛心動了。要知道銀行一年的存款利率,在正常的情況下,也就是3%左右。如果能夠給出這麼高的利率,那自己不久發財了嗎?于是,這些儲戶便紛紛按照邱某的要求把錢存到了指定的銀行當中。

然而在此之前,邱某還讓他們 簽訂了一個「六不」協定,即存款的期限要滿一年,不能提前把錢取出,不開通短信提醒,不查詢和不開通網上銀行等業務。可儘管如此,還是有不少儲戶願意鋌而走險,想著高風險高收入。

殊不知這是邱某,早就為他們準備好的陷阱。但如今邱某和祝某等人被抓獲了,這些儲戶們的錢該怎麼辦?他們只希望能夠拿回自己的本金,減少自己的損失。然而這5億元的錢款,警方也只追回了5000多萬,其餘的錢被邱某花掉了大部分。

最終,部分銀行選擇墊付了儲戶們的存款,畢竟這件事銀行也有銀行管理制度不到位的責任。而警方也在積極追回剩餘的錢款。

這件事也說明瞭天上不會掉下餡餅,更沒有白吃的午餐,不要老是做著一夜暴富的美夢。踏踏實實賺錢,才是最好的。另外也給銀行方面提了一個醒,那就是加強內部的管理制度,避免類似的情況再次出現。

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